周嘉腾：让每位客户都能有抵御风险的“盾牌”

齐鲁晚报·齐鲁壹点记者  王小平

周嘉腾，德华安顾人寿青岛分公司卓越经理人渠道团队总监。坐在记者面前的他，年轻、活力、阳光、激情。周嘉腾2018年大学毕业后，有过海外留学经历的他先是入职了一家大型进出口集团担任行政助理， 2019年6月加入德华安顾人寿，当年就获得公司2019年度之星奖，成为卓越一星讲师。他的成长得益于他的职业选择，而他的成就来自于他的坚持与勤奋。

他的选择——

德华安顾人寿卓越经理人

2019年六月，怀揣着对新行业的憧憬，周嘉腾加入了保险行业，加入了德华安顾人寿。

“我喜欢挑战自己，不喜欢循规蹈矩的生活。我觉得年轻时就应该挑战一下自己，拓宽一下自己的视野，提升一下自己各方面的能力，这些都需要通过各种实践才能实现。因此，在一家进出口公司从事行政岗一年后，我决定重新择业。”这次，周嘉腾把目标放在了保险业。

在了解了青岛多家保险公司的制度体系和规模之后，周嘉腾最终选择了德华安顾人寿。“初次接触德华安顾人寿便被其中德合资的背景所打动，这一点特别吸引我。因为我之前有过海外留学经历，对国外成熟的保险体系有一些了解，所以我觉得有一家公司既能有德方股东百年保险传承，然后还有国资背景，这对我来说是非常有吸引力的。”

有了初次接触的吸引，所以就有了深入了解。这个时候，德华安顾人寿的卓越经理人制度和公司舒适的办公环境，最终促使周嘉腾选择入职德华安顾人寿。在周嘉腾看来，卓越经理人制度的扁平化管理模式非常好，和传统的金字塔式代理人体制不同，可以有效管理好自己团队的成员，最大程度的帮助团队的每一位成员学习和成长，在短时间内有比较显著的提升，同样也有时间去做自己的业务，更优质的为客户进行服务。而且，公司为卓越经理人提供了非常完善的培训制度和业务支持制度，更是为高净值客户量身打造专属产品体系和顶级的专家顾问服务，成为卓越经理人展业的强有力工具。可以说，德华安顾人寿给予了卓越经理人全方位的支持，帮助他们打造个人品牌，推广个人形象。

“进入德华安顾人寿卓越经理人这个大家庭以后，可以说我被公司每一名卓越经理人的高水平所打动了。在刚进入公司的时候，听到公司前辈们介绍自己进入保险行业的心得以及个人能力的提升，还有在从业期间获得的各种荣誉和客户们的认可，我第一次感受到一份工作的意义和获得是如此的多。”周嘉腾如是说。

他的坚持——

每次与客户见面都是成长

不过，对于初次接触保险行业的周嘉腾来说，想扎根于这个行业并不容易。一次次拜访，一次次被拒绝，然而一次次锲而不舍，最终成就了周嘉腾的崭露头角。

“我觉得最重要的就是坚持，这两个字对我来说特别重要。因为刚开始接触保险这个行业，有太多东西需要学习，前三个月的时候业务相对来说不是特别好。然后那段时间我一直在考虑到底适不适合这份工作，什么时候才能在这个行业做出一定的成绩。这时候，一位交流了两个多月的客户认可了我的推荐，选择了一份年金险保单。这位客户从拒绝到接受的转变，让我意识到坚持对于从事保险行业来说是多么重要，这对我日后的成长起到了非常大的作用。”

周嘉腾的成长，离不开坚定的信念，同样离不开勤奋敬业的态度。从一开始对保险行业完全不了解，到成为德华安顾人寿卓越讲师及年度之星，伴随其中的是他每一天的努力学习。他深知只有对金融各个领域都有研究学习的人才能为客户做好财富的管理和健康的保障。他潜心学习金融产品体系，学习营销技巧，学习服务流程。因为只有了解金融产品是什么，可以给人带来什么，价值体现在哪里，才能针对每个客户不同的情况来进行财富和健康管理设计。只有做好全流程服务，才能赢得客户的信赖。

对于周嘉腾来说，每一次的客户见面都是一次成长。从开始的行业前辈陪同去见客户到一周有五天都是在外独立拜访，现在客户更是基于对他的信任把朋友推荐给他，周嘉腾觉得客户就是他在这个行业最大的一笔财富。通过与他们的沟通和交流，周嘉腾明白了很多之前从未了解到的方面，无论是行业里的知识还是行业外的信息，也感受到了客户认可对他的鼓舞。而每次帮助客户完成理赔或者解决一些疑问，都会让他感觉到帮助他人的满足。

周嘉腾觉得，与其说是客户，不如说是朋友。这成为了他拓展业务的诀窍。“和陌生人的情感建立需要一个过程，我从来不把销售作为第一目的。与客户的交流中让客户认识自己了解自己信任自己，那客户就愿意把自己的部分财富交由你来帮助规划，毕竟保险是人人都需要的。有一个朋友介绍的客户，我们交流了三个多月，慢慢变成了朋友。他经常看到我朋友圈信息，了解到我在做什么，有时候会咨询我一些专业性问题，我都帮他解决了。在这个过程中他认可了我的专业度，然后开始关注德华安顾人寿，而且相对来说我们公司的保险产品也很好，所以最后成交了这张保单。”

他的展望——

为高净值客户打造一支海归团队

在与客户交流中成长，周嘉腾也不断把高端财富管理的理念带给客户，这正是卓越经理人的意义。在保险业飞速发展的今天，市场上高净值人群对保险的认知已经突破了传统保障领域的局限，他们对保险的需求已不仅仅满足于传统的健康或养老保障，而对财富管理与传承、企业资产保全、家族治理等提出了更高的要求，客户需求对保险公司的产品设计和服务支持，都提出了超出以往的要求，就是这种情况，催生了德华安顾人寿的卓越经理人计划。

“我有不少客户都是做实体企业的，而且在各自的行业都做得不错。在交流的过程中，他们都不约而同的谈到了几点，首先是子女的教育以及成年之后的发展问题，作为家长总是希望孩子以后可以有一定的财富保障孩子的未来。他们既不想让孩子的未来发展受制约，但也不想自己的孩子养成花钱大手大脚的习惯。其次他们对家人的健康也有所考虑，即使有一天风险真的来临，也有足够的财富能够抵御风险对家庭的冲击。而财富的延续以及健康恰恰是保险产品的责任所在，通过分析每个客户的实际资产状况，兼顾资金的流动性、收益性和安全性，根据资产配比来选择和设计最好的财富管理计划，既能保证企业主和企业良好的现金流，又能提前给自己的家庭做好财富的积累和规划。可以说我们的保险+保险金信托模式，能够帮助客户在创富的同时做好守富。”周嘉腾如是说。

为了满足高净值人群的财富管理和健康管理需求，周嘉腾决定继续在保险行业深耕，通过自身的努力和认知的提升去帮助更多的个人和家庭，丰富和完善他们的保险意识，让每一个客户及其他们的家庭都能有一块抵御风险的“盾牌”。

周嘉腾告诉记者，2020年他要赢得属于自己的第一个MDRT(百万圆桌会员)和IDA（华人保险大会）两项保险行业的顶尖奖项。同时，他要打造一支高质量高学历的海归团队，希望能有更多志同道合的伙伴加入卓越经理人渠道，共同学习保险和金融知识，互相鼓励做好工作一起进步。

“留学生在国外呆的时间比较久，会养成一定的学习和生活习惯，比如自由度比较高，不喜欢约束。我们在打造这个留学生海归团队的时候，也会充分考虑到留学生的这种习惯。我觉得来这儿的每一个海归卓越经理人，都能感受到一种不同于其他其他公司的工作模式，一种倾向于自由交流的模式，可以充分发挥好自己的主观能动性，去完成自己的各项工作。而且因为志同道合，因为都有留学经历，彼此之间的交流也会更融洽。我会带领好自己的团队，提高团队整体的专业水平和业务能力，让团队的每一位小伙伴都能‘动起来’。让团队的每个小伙伴在卓越经理人这个非常优秀的平台都能实现每个人的自我价值，一起朝着保险行业的顶尖奋进，共同遇见最好的自己！”

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