(通讯员 梁蓉)银行结算账户是银行为社会公众提供支付结算服务的基础,社会公众的大量资金都在银行账户间流动。取消企业账户开户许可,在为客户提供便捷服务的同时,也对银行自身风险把控能力提出了更高的要求,因此加强账户风险防控,对有效防范电信网络诈骗有着十分重要的意义。为坚决遏制电信诈骗案件高发势头,进一步提升银行账户管理水平,农发行华州区支行多措并举,做好“四个强化”,扎实做好企业账户风险防控。
强化客户关系准入。根据账户管理“两个不减、两个加强”的总要求,对于新客户认真审查开户资料的完整性和真实性,面对面或视频等方式核实法人开户意愿,加强风险源头管控。
强化客户身份识别。围绕“了解你的客户”原则,将客户尽职调查环节落实到银行账户管理中。对于新客户要求两名客户经理上门核实企业经营场所的真实性,充分利用第三方平台核实企业信息真实性与涉诉情况等,切实防范账户管理风险。
强化存量客户管理。对于存续期客户,一是通过年检,第三方平台等途径对客户身份进行跟踪识别,对于客户信息发生变更、超过有效期的企业及时通知。二是加强银企对账工作,对于达到对账要求的客户,做到应对尽对,对于不合规客户及时采取控制措施,构建账户管理坚固防线。
强化制度学习培训。定期组织员工通过会议讨论、网络等形式学习账户管理以及当前最新政策,将防范治理电信网络诈骗与账户管理制度学习相结合,组织有针对性的培训,提高风险识别能力,确保尽职尽责。
下一步,农发行华州区支行将继续进一步强化账户风险防控,确保账户全生命周期合规有效,积极践行主体责任,营造和谐稳定的金融环境,为客户提供更加安全高效的金融服务。